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FXのスワップ金利で儲ける?スワップポイントでどれくらい稼げるの?

FXぶっちゃけQ&Aは、FX初心者の素朴な疑問に専業トレーダーであるMGI氏が本音で回答していくというコーナー。

【登場人物】ヒトコト
夢見るフクローFXで一攫千金を夢見るFX初心者のフクロウ。
MGI中長期的なサイクル分析をトレードの主体としながら、
短期トレードも行う相場歴15年以上のFXトレーダー。
夢見るフクロー
前回のリスクオンとリスクオフのお話は実に刺激的でした!

MGI
相場が大きく動くときは、トレーダーにとっては盛り上がるよね。

前回のお話はこちら
FXのリスクオン・リスクオフ相場とは?相場展開とリスクはどんな関係?

夢見るフクロー
レッツパーリーピーポー!YO!俺はFX生まれ~、クロス円育ち~♪って感じですよね!
MGI
・・・。
夢見るフクロー
暴落してるときは~だいたい含み損!
MGI
ダメじゃん!(笑)
MGI
しかも、韻も踏めてないし・・
夢見るフクロー
う~ん。FXのトレードって難しいですよね・・・グスン・・(涙)
MGI
何か珍しく意気消沈してるね・・
夢見るフクロー
FX口座開設して、トレードしてみてるんですが、なかなか勝てないんですよ・・
MGI
最初から勝てる人なんてそういないよ
夢見るフクロー
はあぁぁぁ・・もっと簡単に勝てる方法ないんですかね・・・
MGI
じゃあ、今日は気分転換も兼ねて、ほったらかしでも儲けることができる「スワップポイント」について説明してみよっか
夢見るフクロー
ほったらかしで儲かる!何ですか、そのドリーミンな方法!
MGI
もちろんリスクもあるので・・れ、冷静にね・・

 

FXでは2国間の金利差で収益を上げることができる

ご存知の通り、FXは例えば、ドル円であれば米ドルと日本円を取引することになりますが、アメリカと日本は先進国同士の組み合わせということもあり、それほど、金利差はありません。

しかし、高金利通貨と呼ばれるトルコリラや南アフリカランドといった通貨、資源国通貨と呼ばれるオーストラリアドルやNZドルと低金利の日本円の通貨ペアを取引すると、その金利差を「金利収入」として受け取ることが可能になります。

例えば、オーストラリアドルを買って、日本円を売るという取引を行うと下記のようなイメージになります。

swap02

一方で注意しなくてはいけないのは、金利の高い国の通貨を売って、金利の低い国の通貨を買った場合、逆に金利差が損失になってしまうということです。

swap03

いわゆる”逆ザヤ”になってしまうというもので、このポジションを抱えていると、値動きに関係なく、日々、損失が発生してしまうということになります。

では、スワップ金利はいつ受けることができるのでしょうか?

スワップ金利を受け取ることができるのはNYタイム終了後

スワップ金利を受け取ることができる権利が確定するのは、NY時間のクローズ(日本時間の早朝7時ごろ)に、そのポジションを持っているかどうかになります。

極端なことを言えば、NYタイムが終わる日本時間の早朝7時の直前に、スワップを受け取ることができるポジションを作り、NYタイム終了後すぐにポジションを決済しても、スワップを受け取ることができる権利は確定します。

※ただし、そうしたトレード対策として、FX各社はNYクローズまたぎの早朝はスプレッドを拡大させるなどの対策を講じていますので、この方法で利益を上げることは実質、難しくなっています。

flow

では、FXの金利収入はどれくらい受け取ることができるのでしょうか?

近年、高金利通貨として知られている通貨には、豪ドル、ニュージーランドドル、カナダドル、トルコリラ、南アフリカランドといった通貨がありますが、中でもトルコリラ、南アフリカランドは、政策金利が高いこともあり、金利収入も多くなっています。

そこで、トルコリラ/円をもとにFXの金利収入について見ていきましょう。

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(トルコ/円チャートの参照元/セントラル短資)

トルコリラ/円の取り扱いがあるFX会社は幾つかあるのですが、今回は人気の高い会社の一つであるGMOクリック証券のデータをもとに説明したいと思います。

まず、元手400万円で外貨預金と同じように、レバレッジ1倍でトルコリラ/円を保有した場合を見てみましょう。

トルコリラ/円内容
データ更新日2017年8月
運用資金400万円
レバレッジ1倍
買付レート31円
保有通貨数100,000通貨
10,000通貨あたりの金利収入+110円
1日の金利収入+1,100円
1ヶ月の金利収入+33,000円
1年の金利収入+396,000円

参考/GMOクリック証券

元手400万円で買付レートを33円としますと、100,000通貨を保有する形になりまして、1日あたり約+730円、1ヶ月あたりで約+21,900円の金利収入が発生することになります。

400万円に対する年間の利回りは7%弱になりますので、これだけでも、かなりの高利回りということがお分かり頂けるかと思います。

夢見るフクロー
トルコリラを買って持っているだけで、こんなにプラスになるんですか!
MGI
レバレッジ1倍だから、実質ロスカットのリスクはないに等しいわけだから、”美味しい”よね
夢見るフクロー
でも、MGIさん、正直・・・少しぐらいレバレッジ上げてもいいですよね・・?・・・へへへ
MGI
相変わらず、欲張りだね(笑)

夢見るフクロー
映画「ウォール街」でゴードン・ゲッコーさんも「欲は善だ!」って叫んでましたもん(笑)


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MGI
確かに、言ってたね(笑)
MGI
ただ、金利が高いということは、それなりのリスクもあるので、スワップ狙いのときもレバレッジは十分に気をつける必要があるよ

 

高金利通貨のリスク

高金利であるということは、その国のインフレ率が高かったり、慢性的な貿易赤字に悩んでいたり、あるいは自国の通貨の価値を守るために、金利を高くしていたりといったことなどが背景として考えられまして、何かをきっかけにして、通貨の価値が急激に下落するということも少なくありません。

また、長期的にその通貨の価値が下落し続けるということもあります。

下記は南アフリカランド/円の1996年から2016年までのチャートですが、20年間でその価値が大きく下落しているのがお分かり頂けるかと思います。

zarjpy19962016

データ出所/GMOクリック証券

そして、そんな高金利通貨にはどんなリスクがあるのかということをまとめてみたのが、下記の表になります。

 高金利通貨のリスク-下落する理由-
1流動性リスク
2政治リスク
3規制リスク
4景気動向
5経常赤字
6貿易相手国リスク
7紛争・災害リスク

参考/FXにおける高金利通貨のリスク-下落する理由-を探る

全ての高金利通貨が長期的に下落するわけでは決してありません(※)が、そうしたリスクを孕んでいるということは頭に入れておきたいところです。

※例えば、高金利通貨として知られる豪ドル円は長期的に円に対して、その価値を下げているということはありません。

audjpy

チャート出所/GMOクリック証券

上記は高金利通貨の豪ドルと超低金利の日本円の通貨ペアの1996年から2016年までの長期チャートですが、ご覧いただきました通り、2度の大きな豪ドル高・日本円安もあり、ここ20年、一貫して日本よりも高金利であり続けてきた豪ドルが日本円に対して、一方的に価値を下げてきたといったことは起きていません。

夢見るフクロー
南アフリカランドの下げはキツイですね・・・
MGI
そうだね。高いところで掴んでしまうと、スワップポイントで受け取る以上の含み損が発生してしまうよね。
夢見るフクロー
でも、一方で豪ドルはスワップも受け取れる上に、下げ続けることもなく、理想的な展開ですね
MGI
その通りだね。まさに、”ほったらかし”でも稼げる通貨ペアだね。
夢見るフクロー
う~ん、何度聞いても、いい響きデスネ~。
MGI
確かに、楽だよね。金利だけは受け取れるし
夢見るフクロー
そういえば、スワップ金利はいつでも口座から引き出せるんですか?
MGI
これは、会社というか、”サービス”によって違うんだ。
夢見るフクロー
えーそうなんですか?!

 

受け取ったスワップ金利の出金に関する条件の違いについて

現在、日本のFXのサービス種類は大きく分けて「取引所FX」と「店頭FX」の2種類がありまして、それぞれのサービスで、その受け取ったスワップ金利の”引き出し”についての対応が違います。

言い換えれば、取引所FX=くりっく365口座によるFXと店頭FXでの受け取ったスワップ金利については、その出金条件が異なるのです。

まず、取引所FXの出金条件についてご覧ください。

くりっく365取引において、建玉を決済しないまま累積したスワップポイントを出金することは可能ですか?
くりっく365取引では、建玉を決済し、受渡日を迎えたスワップポイントのみ、出金指示が可能となります。
建玉を保有したままで、スワップポイントのみをを出金することはできません。

参考/GMOクリック証券 -365FX よくあるご質問-

ご覧頂きました通り、くりっく365口座でのスワップ金利の受け取りについては、そのポジションを決済しない限りは、受け取ったスワップ金利を出金することができません。

一方、店頭FXの出金条件についてご覧ください。

ポジションを決済せずにスワップポイントだけを受け取ることができますか?
PC版取引ツールの「スワップ振替」にて、未決済ポジションにおけるスワップポイントを受け取ることが可能です。

参考/DMMFX -スワップポイント よくあるご質問-

つまり、店頭FXの場合は、ポジションが含み損であれ、含み利益の状態であれ、建てたポジションそのものは決済しなくても、一度、口座に入金されたスワップ金利は、いつでも出金が可能ということになります。(なお、店頭FXの一部の業者にも、ポジションを決済しないままスワップ金利のみの出金は不可としている会社もあります。)

毎月ではなくとも、スワップ金利をお小遣いや生活費の一部に充当しようと考えている人にとっては、この出金条件の違いは、かなり重要なポイントになるかと思いますので、十分、注意しておきたいところです。

参考/くりっく365と店頭FX業者のスワップ金利の違いについて

夢見るフクロー
これは大きな違いですね!
MGI
そうだよね。スワップだけ引き出して使いたいという人にとってみると、店頭FXが断然いいね。
MGI
あと、店頭FXでも受け取れるスワップ金額も会社によって違うんだ
夢見るフクロー
むむむ・・・そうなんですね・・
MGI
スワップ狙いでFXするなら、出金条件とスワップが多い会社を選ぶというのがポイントになるね

FXのスワップポイントを比較

FXのスワップポイントを会社によって比較できる表をまとめてみました。

どの通貨ペアのスワップがどれくらいなのかということを知りたいというときに参考にして頂ければと思います。

南アフリカランド/円・トルコリラ/円のスワップポイントの比較ランキング

 ランド/円(10万通貨)トルコリラ/円
GMOクリック証券170115
ヒロセ通商【LION FX】20114
FXプライム byGMO80112
セントラル短資10092
楽天FX10084
マネーパートナーズ5097
YJFX!130取扱なし
DMM FX130取扱なし
外為ジャパン100取扱なし
みんなのFX100取扱なし
ライブスター証券100取扱なし
外為オンライン50取扱なし
マネックスFX10取扱なし

米ドル/円・ユーロ/円・豪ドル/円のスワップポイントの比較ランキング

 米ドル/円ユーロ/円豪ドル/円
DMM FX33-345
外為ジャパン33-345
GMOクリック証券33-1639
YJFX!30-1040
マネックスFX29-5540
ヒロセ通商【LION FX】30-4017
ライブスター証券30-1535
セントラル短資35-1041
みんなのFX30-2040
外為どっとコム28-1025
楽天FX30-1030
外為オンライン25-1735
マネーパートナーズ10-4515

ポンド/円・NZドル/円・カナダドル/円のスワップポイントの比較ランキング

 ポンド/円NZドル/円カナダドル/円
DMM FX20553
外為ジャパン20553
GMOクリック証券6418
YJFX!10367
楽天FX3337
外為どっとコム10307
マネーパートナーズ5255
ヒロセ通商【LION FX】5602
セントラル短資10454
みんなのFX15455
外為オンライン0550
夢見るフクロー
ちなみにMGIさんはスワップ目当てでトレードしたりするんですか?
MGI
タイミングによるかな・・
夢見るフクロー
タイミングですか?
MGI
豪ドルやNZドルが利上げ局面に入る時だね。
夢見るフクロー
なるほど。値上がり益とスワップのダブルで狙うんですね!
MGI
うん。豪ドルやNZドルが利上げ局面に入ると、通貨そのものが買われやすいからね。
夢見るフクロー
MGIさんも欲張りデスネ・・(笑)
MGI
・・・。
夢見るフクロー
そういえば、スワップ用にFX会社って必要ですか?
MGI
う~ん。トルコリラとか買わないんだったら、店頭FXで大手の会社がいいと思うよ。スプレッドも狭いし
夢見るフクロー
じゃあ、この前、開設したGMO証券やDMMFXでOKというわけですね

参考/GMOクリック証券
参考/DMM FX

MGI
豪ドルやNZドルやポンドを取引するんだったら、十分だと思うよ。
夢見るフクロー
今日も色々とありがとうございました~。

MGI
こちらこそ、じゃあ、また次回ね~。

続きのお話はこちらからどうぞ
FXで政策金利の利上げと利下げから相場の先行きを予測するサイクル分析とは?

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